💡 Le DCA : Le secret qui va changer la donne.
L'Investisseur Crypto #14
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Cher Investisseur Crypto,
“Sell in may and go away”, un bien bel adage n’est-ce pas ? As-tu réussi à décrocher des courbes pour profiter de l’été qui s’approche ? Non, car tu as peur de rater LA meilleure occasion pour acheter des cryptomonnaies ? Eh bien cher investisseur, aujourd’hui nous allons te révéler LE secret qui va changer la donne. 🚀
Pourquoi FTX est mon échange préféré ? 🏅
Le choix de cryptos est vaste et les frais sont inférieur à ceux de Binance ou Coinbase.
En plus ils offre 8% de rendement sur BTC, ETH et même sur tes euros sur les premiers 10 000 € (en valeur) que tu mettras sur leur application mobile.
Si tu n’utilise pas encore FTX, tu peux ouvrir un compte via ce lien, et tu obtiendras 10$ offerts + une réduction à vie sur tes frais de trading.
👀 Les Top News
💥 L’effondrement de l’UST, prémisse à une plus forte régulation ? Après le crash spectaculaire de l’écosystème Luna et de son stablecoin UST, les organismes de régulations de la Corée du Sud, du Royaume Unis et des USA ont exprimé leur souhait de réguler l’écosystème crypto.
🇦🇪 Bitcoin s’envole, direction les Émirats Arabes Unis ! Le leader de l’aviation des EAU a annoncé la prise en charge prochaine de Bitcoin pour les paiements et le lancement d’une collection NFT.
💪 Le mining chinois n’est pas mort ! Malgré l’interdiction du mining de Bitcoin il y a bientôt 1 an, le pays reste deuxième au classement avec près de 21 % de la puissance de calcul de BTC.
🫢 Comment faire pour ne pas finir comme Tintin ?
Tu es toujours là et tu vas en savoir plus sur ledit secret ? Le secret qui t’évitera de finir comme ce bon vieux Tintin ?
Tu es bien assis ? Parfait, alors : il n’existe pas de moment parfait pour acheter du Bitcoin ou des cryptomonnaies.
Au passage, si nous avons des membres de l’AMF dans nos lecteurs, cette newsletter ne constitue pas un conseil en investissement.
Alors mettons-nous d’accord, acheter un actif lorsque tout le monde en parle ou qu’il connaît une forte croissance, n’est en général JAMAIS le bon moment. À contrario, acheter pendant la peur est déjà plus logique, encore faut-il être certain que la peur soit à son paroxysme.
Mais alors comment faire si tu ne veux pas passer ta vie derrière un écran ? 👨💻
Eh bien, tu peux utiliser la méthode du DCA !
Le DCA, ne signifie pas Défense Contre les Aéronefs, comme l’indique le Larousse, mais Dollar Cost Averaging.
Cette stratégie très simple consiste à investir un capital que tu as défini sur une période bien précise. En achetant fréquemment une cryptomonnaie ou une action, tu lisses ton prix d’entrée, peu importe que celui-ci baisse ou monte.
Le montant dépend bien évidemment de combien tu peux investir. On ne le dira jamais assez LA règle fondamentale de l’investissement est la suivante : ne jamais investir plus que ce qu’on peut se permettre de perdre.
⚠️ Ne va JAMAIS faire un crédit pour un investissement !
La fréquence est également propre à chacun. Certains programment des achats importants par trimestre, d’autres des plus petits par mois, certains par semaine et pour les fans hardcores de DCA : par jour !
Le DCA possède plusieurs avantages 👌
Plus de stress à contempler les courbes : en effet, tu achèteras peu importe le prix du marché. Chaque hausse te récompensera de tes achats précédents et chaque baisse te donnera une nouvelle occasion de baisser ton prix moyen.
Tu ne laisses pas passer le train : notre principal problème en tant qu’être humain, c’est que nous avons tendance à suivre le mouvement. Ainsi, lorsqu'une action monte, tout le monde en veut. Après tout, si elle monte, elle continuera à monter non ? À contrario quand elle chute, les gens s’en vont. Bien entendu, ceux-ci reviendront lorsque le prix sera bien plus haut !
De nombreux gagnants du cycle 2020-2022 étaient à l’origine des perdants du cycle précédent qui sont restés dans l’écosystème !
Tu apprends à mieux gérer ton argent : l’autre avantage du DCA est que celui-ci t’oblige à investir une somme définie, il t’apprend donc au passage à épargner.
Tu fumes, tu dépenses 100 € par mois en clope et tu veux arrêter ? Eh bien pourquoi ne pas transformer ton budget tabac en budget crypto ? Bien entendu, attention de ne pas transformer une addiction en une autre… 👀
Le fait de fractionner ton investissement te permet de ne pas mobiliser un capital important, te permettant au besoin d’appréhender les aléas de la vie (pandémie, guerre, licenciement, un mariage…)
Tu as plus de temps libre dans ta vie pour lire notre Newsletter et ça, ça n’a pas de prix. 💪
Tu es sceptique sur l’efficacité de la technique ? 🤔
Alors prenons 3 individus confrontés au scénario suivant, évidemment toutes ressemblances avec des faits ou des individus n’est pas fortuites :
Nous sommes en décembre 2017, Alice, Dylan et Robert prennent conscience du côté révolutionnaire de Bitcoin et décident d’en acheter 1.
Après avoir investi 20 000 $, les voilà propriétaires de 1 Bitcoin, bravo, à eux, ils viennent d’acheter le top … L’actif commence alors à chuter et ils songent tous les trois à investir 10 000 $ de plus pour profiter de la baisse avant de ne plus toucher à rien et de revendre l’intégralité de leur portefeuille le 31 décembre 2021.
En avant pour 4 ans de Hold, 2022 sera leur année “peugeot ou lambo” !
Voici la stratégie de nos 3 investisseurs :
Alice : “Bitcoin est une escroquerie, finalement, je ne vais pas remettre 10 000 $, ça va aller à zéro. Je vais juste garder celui que j’ai acheté, sur un malentendu, ça va passer.”
Dylan : “Ouah nous sommes en janvier Bitcoin est à 10 000 $ pile ! Aller, all in avec un petit 10 000. Eh hop 2 Bitcoin, maintenant j’attends.”
Robert : “Avec ma retraite, je préfère garder de l’argent pour le noël des enfants, mais ce Bitecogne m’intéresse, je vais investir 278$ € tous les 1er du mois de janvier 2018 à décembre 2020 et je revends tout le 31 décembre 2021 pour préparer les étrennes”.
Le 31 décembre 2021 après une petite chute, Bitcoin est à 46 000 $ !
As-tu une idée du résultat de chaque investisseur ? Regarde par toi même :
Alice : Si Alice n’a pas paniqué lors de la chute du covid où BTC est passé sous les 4000$, elle a réalisé un gain de 26 000 $ (46 000 de vente - 20 000 d’achat) !
Une petite année de salaire, ça ne se refuse pas.
Dylan : Avec 2 Bitcoin, il a réalisé un gain de 62 000 $ (92 000 de vente - 30 000 d’achat) !
Une petite maison dans la Creuse, ou une chambre de 4m² à Paris, pas mal !
Robert : Avec un achat total de 2.35 Bitcoin, notre retraité a réalisé un gain de 78 100 $ (108 100 de vente - 30 000 d’achat).
Notre grand gagnant a réalisé, sans se priver ni se stresser, un gain de 16 100 $ de plus que Dylan, de quoi largement faire plaisir aux petits enfants.
Conclusion💡
Bien évidemment le DCA n’est pas une tactique magique et celui-ci ne garantit pas un gain. L’actif peut en effet disparaître ou tout simplement sous performer. Ainsi, ne vous amusez pas à DCA sur des cryptomonnaies “tendances” et ne vous fiez surtout pas à leur classement actuel, en période de bear, celui-ci n’aura plus grand sens.
Terminons sur ces mots de l’AMF concernant le trading classique :
“Sur 4 ans de trading, ~90 % des traders sont perdants”.
Je te laisse réfléchir au pourcentage de perdants sur un marché aussi volatil que les cryptomonnaies.
Bon DCA à toi, n’hésite pas à simuler ta stratégie ici et rendez-vous semaine prochaine.
Cette lettre aux investisseurs a été écrite par Gaétan Lajeune et TIB Talks.
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